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添加买入 / 卖出记录
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基金定投计划
设置频率与金额后，系统会在每个定投日联网查询当日单位净值，自动计算份额并加入记录。
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已设置的定投计划
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买卖记录明细
| 类型 | 平台 | 代码 | 名称 | 方向 | 日期 | 金额 | 单价 | 份额 | 手续费 | 来源 | 备注 | 钱包 | 操作 |
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持仓统计（实时净值 / 股价）
| 类型 | 代码 | 名称 | 当前单价 | 单价日期 | 持有份额 | 持有金额 | 净投入 | 持仓成本 | 昨日收益 | 持仓收益 | 收益率 |
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持仓收益 = 当前持仓市值 − 持仓成本（平均成本法，含手续费）；已实现收益 = 卖出净回收 − 卖出份额对应成本（已清仓基金也计入）；总收益 = 持仓收益 + 已实现收益（含所有历史交易）。红涨绿跌，数据仅供参考。
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钱包余额
记录你在不同地方的钱（银行卡 / 支付宝 / 券商 / 现金…），余额由你自己维护。系统会自动把「持仓统计」里的投资持仓市值一并计入总资产（见下方汇总）。
我的钱包
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资产配置分析
按「股票型 / 债券型 / 红利低波 / 黄金」四类规划目标配额，并对实际持仓与钱包按类别汇总（现金/货币类钱包自动归入债券型）；另单独监控纳斯达克100占比（计划上限 30%）。下方「经典配置参考」整理了业界经典组合，可一键套用为你的目标配额。
目标配额（计划分配比例，单位 %）
设置未来各类资产的目标占比。默认：4 债权 : 3 红利低波 : 3 股票型（即 债券40% / 红利30% / 股票30%）。黄金可留 0，或参考下方经典组合补充。现金/货币类钱包自动归入债券型统计。
经典做法：每年（或任一类别偏离目标 ±5%）做一次再平衡——卖高买低，让组合回到目标比例。
经典配置参考（点击套用为你的目标配额）
以下为业界经典资产组合，已映射到本工具的四类。点击任一项即可载入为目标配额，并自动与你的实际持仓对比。
| 类别 | 60/40 | 永久组合 | 全天候 | 标普象限 | 年龄法则 | 实际占比 |
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说明：上表将各经典模型的目标比例，与你的「实际资产配置」四大类占比并列，便于看清当前持仓与各经典思路的差距（纳指专项上限 30% 仍单独监控）。
纳斯达克100 占比
— / 上限 30%
经典组合普遍限制单一资产 / 单一因子敞口（如核心-卫星策略建议卫星仓 ≤ 20–30%），故设纳指上限 30% 以防过度集中。
计划 vs 实际
| 类别 | 计划 | 实际金额 | 实际占比 | 偏差 |
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持仓分类设置（点击可调整每只基金/股票的类别，以及是否计入纳指）
系统按名称自动归类，如与你的判断不符可在此修正；修正仅影响本模块统计，不改写买卖记录，并会随数据同步。